Отчет по практике ХГУЭП
(рекомендации студентам по написанию отчетов по учебной, НИП или производственной практике)

Отчёт по практике? Да ерунда! Записывайте совет :
вовремя написал – вовремя защитил. Вот и вся премудрость...
Только пишите его во время практики, а не после нее :)

По учебным планам в ХГУЭП предусмотрено три практики.
1. Учебная.
2. Научно-исследовательская (НИП).
3. Производственная.

Повезло тем студентам, которые вдумчиво писали курсовые работы, применяя ГОСТы и внутренние правила ХГУЭП. Для тех, кто этого не делал, повторю некоторые, обязательные к исполнению, истины.

Слепая прорицательница баба Нина утверждает: "И отчёты вы напишете, и защититесь в срок.  Это я ясно вижу. Но надо правильно настроить компьютер и выполнить все технологические требования".

Прежде чем писать отчёт по практике настройте компьютер. Несмотря на имеющийся опыт написания курсовой работы, студенты испытывают трудности в этом. Не поленитесь, вспомните и откройте учебно-методическое пособие «Научные работы».

Настройка компьютера

Откройте свой файл отчета (.doc, .docx) и следуйте по шагам:

1.   Нажмите в меню Word на кнопку Отобразить все знаки (показ непечатаемых символов). Это установление несёт некоторое неудобство (пестрота на странице). Но зато текст виден, можно точнее его редактировать.
2.   Можете выставить для лучшей ориентации показ границ текста. Идем в меню по пути: Файл = Параметры = Дополнительно. Находим чекбокс (квадратик) Показывать границы текста и ставим там «галочку». Затем ОК. Можно не держать постоянно включённым показ границ, а включать их только при оформлении таблиц и рисунков.
3.   Установите требуемые размеры полей через меню Разметка страницы или Макет (в зависимости от версии Word) = Поля = Настраиваемые поля (слева 3, вверху и внизу 2, справа 1. Таков ГОСТ).
4.   Выставьте Автоперенос текста¹. Меню Макет = Расстановка переносов = установить «птичку» Авто. Желательно, если получится, установить Параметры расстановки переносов (вручную) 0,1 см. По умолчанию комп делает 0,63. Зачастую этого маловато («дырки» между словами велики).   По ГОСТ не делайте переносы на Титуле, в Содержании (2-я страница), в названиях разделов (1  2  3), названиях рисунков и таблиц. Действуйте в этих местах вручную: Абзац = Положение на странице = поставить галочку Запретить автоматический перенос слов = ОК.
5.   Уберите запрет висячих строк². Откройте Абзац = Положение на странице = убеждаемся, что нет «галочки» в чекбоксе «Запрет висячих строк». Тогда на нижней строчке каждой страницы перед номером не будет нелепых и некрасивых «дыр».

Технологические требования

1.   Общий объём отчёта по учебной и производственной практике – 30-35 страниц. Для научно-исследовательской практики – 20–30.
2.   Объём и введения, и заключения должен составлять 1-2 страницы.
3.   Перечень непобитых молью источников – 20-25 наименований. 
4.   Шрифт Times New Roman, размер шрифта основного текста – 14-й кегль, междустрочный интервал – 1,5. Выставляется через кнопку  в главном меню Word. Размер шрифта названий разделов – 16, подразделов – 14, междустрочный интервал – 1,2. Размер междустрочного интервала перед таблицами и после них – 1,0. Такой же и в длинных названиях таблиц (из 2 и более строк).
5.   Нумерация страниц – внизу страницы по центру. Меню Вставка = Номера страниц = Выравнивание по центру.  Шрифт номера – 14, Times New Roman. Для этого сделайте двойной клик рядом с номером страницы (откроются колонтитулы для редактирования), выделите номер и выставьте размер и начертание шрифта, закройте колонтитул. Внимание! Word иногда после номеpа страницы добавляет ещё одну строчку. Она не нужна! Требование методического совета университета – удалять эту строку. Номер страницы на титульном листе не ставится. Для этого перед выставлением номеров страниц убрать галочку в чекбоксе "Номер на первой странице" либо в последующем выставлять через меню вставка титульную страницу, удалив существующую.
6.    Внимание! Тире требую выставлять в виде (–)³. Следите, чтобы тире не было дефисом (-). Попробуйте способ выставления тире нажатием одновременно двух клавишей Ctrl и Знак тире (крайняя клавиша в верхнем ряду правого цифрового блока). На клавиатурах многих ноутбуков отсутствует цифровой блок вместе с этой клавишей, поэтому используйте другие способы. Простой способ превратить знак «дефис» в «тире» («минус») – продолжать набор текста, в ходе которого (при первом очередном нажатии на клавишу «пробел») дефиска превращается в «тире» («минус»). Будьте внимательны! Если этого не произойдёт (из-за особенностей версии программы), тогда ставьте тире вручную, например, методом копипаста⁴.
7.   Внимание! В русском языке есть буква ё. Она и на компе есть! Заставляю её ставить, не обижайтесь!
8.   Абзацные отступы везде (кроме таблиц) – 1,25 см. (В таблицах – 0).
9.   Каждый новый раздел начинайте с новой страницы. Для этого в начале набора нового раздела зайдите в меню Абзац = Положение на странице = поставить галочку в 4-й чекбокс сверху. Он называется либо «с новой страницы», либо «разрыв страницы перед» (в разных версиях Word). 
10.   Оформление таблиц, рисунков, приложений, списка использованных источников надо изучить по Учебно-методическому пособию: Бойко Т.С., Рожков Ю.В. (См. пункт меню сайта «Стандарт ВКР»).  (!) Перед названиями таблиц (рисунков) делайте лишний перевод строки (клавишей Enter), чтобы зрительно отделить его от текста, затем после вставки таблицы вернитесь и выставьте междустрочный интервал перед названием таблицы 1,0. После таблиц (рисунков) также делайте перевод строки и выставляйте после таблиц (рисунков) перед текстом междустрочный интервал 1,0.
    

Три практики: требования к отчётам

Профессор! А можно вообще без отчётов по практике обойтись?

Задачами учебной практики являются:

– изучение организационно-экономических и нормативно-правовых основ банковской деятельности;
– ознакомление с банковской системой России и Дальневосточного региона (или иного региона, где студент проходил практику);
– выявление особенностей функционирования кредитных организаций на рынке финансовых услуг, а также роли банковской системы (включая Банк России) в экономике страны и Дальневосточного региона;
– иные заадчи в соответствии с календарно-тематическим планом практики.
В соответствие с календарно-тематическим планом учебной практики в банке (его подразделении) студент пишет отчёт. Отчёт содержит следующие обязательные разделы.

ВВЕДЕНИЕ
1 Организационно-экономические и правовые основы банковской деятельности
2 Банковская система Российской Федерации и Дальневосточного региона
3 Структура банка (его подразделения) {указать название}
4 Организационно-правовые основы деятельности банка (его подразделения) {указать название}
5 Основы взаимоотношений банка (его подразделения) {указать название} с клиентами
6 Задание от руководителя практики от кафедры финансов и кредита {указать название задания}
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ

В отчёте по учебной практике очень важно отразить статистические данные в виде аналитических таблиц. Существенную роль играют графики, диаграммы и другие иллюстрации. Ниже приводится перечень рисунков и таблиц, которые должны найти в той или иной мере отражение в отчёте. Дополняйте рисунки и таблицы, корректируйте строки и пр. не в ущерб качеству отчёта. Не забывайте, что для крупных рисунков и таблиц надо использовать раздел Приложения.
Рисунок 1 – Организационная структура {вписать необходимое: банк, филиал, дополнительный офис и пр.}
Рисунок 2 – Количество отозванных лицензий у банков Российской Федерации по состоянию на …
Рисунок 3 – Количество действующих кредитных организаций на территории ДВФО на …
Рисунок 4 – Сведения о количестве действующих филиалов на территории ДВФО по состоянию на …
Рисунок 5 – Организационная структура ПАО «ХХХХбанк»
Рисунок 6 – Элементы системы корпоративного управления Сбербанка
Рисунок 7 – для государственной регистрации и лицензии
Иные рисунки по усмотрению студента.

Таблица 1 – Сведения о количестве действующих кредитных организаций и их филиалов в территориальном разрезе {данные за три последних года}
Российская Федерация
ЦФО
ДВФО

Таблица 2 – Динамика действующих кредитных организаций по величине зарегистрированного уставного капитала за … {указать период}
От 10 млрд руб. и выше
………………….. 
до 3 млн рублей

Таблица 3 – Группировка действующих кредитных организаций по доле участия нерезидентов в уставном капитале по состоянию на {указать период}
Количество действующих кредитных организаций с участием нерезидентов, всего
Инвестиции нерезидентов в уставные капиталы действующих кредитных организаций
Совокупный уставный капитал действующих кредитных организаций
Доля нерезидентов в совокупном уставном капитале банковской системы
Доля нерезидентов в совокупном уставном капитале без учёта участия нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов Российской Федерации

Таблица 4 – Отдельные показатели деятельности кредитных организаций (по группам кредитных организаций, ранжированных по величине активов) в 2018 {2019 т.д.} году, млрд руб.

Таблица 5 – Финансовые результаты деятельности кредитных организаций по состоянию на 01.12.2018 {2019 и т.д.} году

Таблица 6 – Распределение кредитных организаций по величине собственных средств (капитала) по состоянию на 01.01.2019

Таблица 7 – Анализ состава и структуры персонала дополнительного офиса № 9070/0117 Сбербанка за…..
Таблица 8 – Структура работников Банка по количеству проработанных лет в банке «ХХХХ»
Таблица 9 – Состав акционеров банка «ХХХХ»
Таблица 10 – Состав совета директоров банка «ХХХХ»
Таблица 11 – Состав правления банка «ХХХХ»
Таблица 12 – Размещение действующих кредитных организаций (КО) по федеральным округам
Иные таблицы по усмотрению студента.

Задачами производственной практики являются:

– закрепление теоретических знаний, полученных студентами в процессе изучения дисциплин: «Организация деятельности коммерческих банков», «Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», «Банковский маркетинг и менеджмент», «Инвестиции», «Операции банка с иностранной валютой и драгоценными металлами», «Организация кредитного процесса» и аналогичные им;
– приобретение студентами практического опыта и навыков самостоятельной работы в различных сферах деятельности кредитных организаций, в том числе в части обслуживания клиентов, а также при решении производственно-экономических вопросов, участие в организационных мероприятиях кредитной организации;
– сбор и обработка различного рода информации, необходимой для написания ВКР;
– иные в соответствии с календарно-тематическим планом данной практики.
В соответствие с календарно-тематическим планом производственной практики в банке (его подразделении) студент пишет отчёт. Отчёт содержит следующие обязательные разделы.

ВВЕДЕНИЕ
1 Структура коммерческого банка {указать банк}. Основы взаимоотношений банка {указать банк} с клиентами
2 Пассивные операции банка {указать банк}
3 Активные операции банка {указать банк}
4 Валютные операции банка {указать банк}
5 Обязательные нормативы деятельности и работа {указать банк} банка по обеспечению ликвидности
6 Практика в операционном отделе и бухгалтерии Кассовое обслуживание клиентов
7. Доходы и расходы банка {указать банк}. Прибыль и её распределение
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ

Здесь я не пытаюсь так полно показывать студентам перечень возможных рисунков и таблиц как по учебной практике (см. выше). Исходите из того факта, что эти иллюстрации относятся к конкретному банку (филиалу).

Анализ статистики – за три года. Имейте ввиду, что статистику по любому банку можно найти на его сайте. А также на сайте Банка России. Если в первом случае всё очень просто, то во втором случае надо зайти на сайт ЦБ РФ (www.cbr.ru). Найти слева строчку Информация по кредитным организациям. Выйти на Справочник по кредитным организация (можно сразу набрать www.cbr.ru/credit/main.asp). Вставьте название банка. ОК. Данные можно найти даже за десятки лет!

Добротно сделанные отчёты по учебной и производственной практике на 70 процентов станут основой выпускной квалификационной работы.  Ещё на 20 процентов (оставшиеся 10 – третий раздел ВКР) можно отнести на выполненный отчёт по научно-исследовательской практике (НИП). Но это если повезёт, когда тема этой практики совпадёт с темой ВКР. Вот вам и готовая первая глава! Кафедра предлагает свои темы. Но дальновидный студик всегда может предложить свой план применительно к будущей теме ВКР.

НИП применяется с 2018 года. Опыта ещё маловато. Но 15 процентам моих студиков-дипломников удалось привязать темы НИП к теме ВКР. Все эти студенты к 1 февраля 2019 года представили мне готовые первые главы ВКР. А что? Ведь почти всё (статистика по РФ, ДВФО и пр.) было готово ранее. Кто вместо добротных отчётов по практике высылал мне «липу», чешут «репу», начиная всё заново.

Готовых планов НИП по каждой теме дать невозможно. Это дело каждого студента. Даю общие моменты.  НИП по программе бакалавриата проводится для сбора, анализа и обобщения научного материала. В конечном счёте это необходимо для разработки таких инновационных научных идей, которые необходимы для подготовки ВКР. Немаловажно что студент получает навыки самостоятельной научно-исследовательской деятельности. 

Наиболее важной компетенцией, приобретаемой студентом в процессе прохождения НИП, является способность, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчёт.

Самый простой путь написания отчёта по НИП – использовать обкатанный вариант методологии научного исследования, когда первый раздел – теоретический, второй – анализ практики, третий – пути (направления) совершенствования (развития) конкретного предмета исследования.

Удивил меня в этом учебном году (2018–2019) один студент заочник. Он открыл сайт Высшей аттестационной комиссии (ВАК) и подобрал там диссертацию на тему, очень похожую на тему, выбранной НИП. Вытащил из неё три раздела. Защищался, правда, очень слабо, но в бумажном варианте этот отчёт способен выдержать проверку любой самой взыскательной комиссии. 

Нравится такой путь? Вот сайт ВАК: http://vak.ed.gov.ru  Находите там Новости = Объявления о защитах.

Я ввёл слово «банк» и специальность «08.00.10 Финансы денежное обращение и кредит». А ты, дорогой студент, можешь выбрать, например, слово «АСЕАН» и «08.00.14 Мировая экономика».

Результатом моего поиска стало более 30 диссертаций. Покажу по годам лишь некоторые.
17.02.2017  Овеян Елена Сергеевна
Современные императивы модернизации банковской системы региона
17.02.2017  Бычкова Ирина Игоревна
Социально-экономическая адаптация розничных банковских продуктов
………………………………………………………………………
20.03.2018  Аверченко Олег Дмитриевич
Развитие механизма интеграционного взаимодействия банков и страховых компаний в Российской Федерации
20.12.2018  Метель Юрий Андреевич
Формирование и развитие клиентской политики в региональных коммерческих банках.

Любая из этих диссертаций может стать поводом для написания НИП. В добротности такого материала сомневаться не приходится.  Навскидку я решил открыть и посмотреть одну диссертацию. Последняя в моём списке Метель Ю.А. Нажал на гиперссылку в названии. Вот она www.ncfu.ru/uploads/doc/disser-metel.pdf  Никаких усилий!  Может это вам и не важно, но никаких денег для скачивания не требуется.

И последнее. Трудновато приходится студентам в процессе подбора списка литературных источников. Это касается не только НИП, но и других практик. В помощь даю список источников. Поверьте, он пригодится и при написании дипломной работы.  

Заключительные советы

Раскрою одну из своих преподавательских тайн: все отчеты по практике я в обязательном порядке проверяю на наличие в них плагиата. Многолетнее общение со студентами постоянно огорчает моё нежно любящее вас сердце тем, что довольно многие из вас пытаются всё дословно списывать с интернета, не зная того, что у преподов давно уже есть программы, позволяющие быстро выявлять заимствования. Одна из них – Руконтекст. Можете купить ее, если у вас есть много денег, и использовать для обеспечения оригинальности ваших работ. 

Однако более реально использовать бесплатную программу от компании eTXT. Скачайте ее бесплатную версию на свой комп отсюда etxt.ru/antiplagiat. Пользоваться программой очень легко. Напоминаю, минимальный размер уникальности текста отчетов по практике – 50%. 
Для испытывающих трудности с применением этой программы я разработал малюсенькую методичку. Особенно прочтите её, те, кто склонен к мошенничеству. Бывает однако так, что трудно довести текст до нужного уровня антиплагиата. В этом вам поможет моя небольшая разработка.


Успехов!

Желающие иметь данные рекомендации в формате Word могут скачать их и сверяться с ними в любой момент на своем компе.

Друзья! Всего-то три практики! Главное, отчет вовремя
защитить! И писать его во время практики, а не после неё.

С уважением, Юрий Рожков, д.э.н.
Профессор Хабаровского государственного университета экономики и права,
Почётный работник высшего профессионального образования РФ. 
Пишите мне:
zdnrf@mail.ru